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La proliferación de la transformación digital: de ‘bueno tener’ a una necesidad para el éxito

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El concepto general de la transformación digital es utilizar la tecnología para reemplazar los procesos manuales por procesos digitales automatizados y para reemplazar los sistemas heredados más antiguos con tecnologías modernas y ágiles.

La transformación digital es ahora lo más importante para muchas empresas

Lo que históricamente se consideraba “una buena idea para el futuro” o un buen complemento o actualización de un sistema obsoleto ahora se ha convertido en una misión crítica.

La transformación digital se ha convertido en el punto de referencia para la supervivencia en el mercado financiero, lo que la hace aún más crítica para el éxito y la innovación. A medida que la tecnología de última generación sigue transformándose, las empresas de servicios financieros y sus equipos ejecutivos se preparan para la siguiente fase de la transformación digital.

Y la mayoría reconoce la necesidad de adoptar esta aceleración hacia lo digital, pero aún es demasiado temprano en su viaje para experimentar la innovación tecnológica, la productividad tecnológica y la modernización de la plataforma, lo que no solo los preparará para el éxito en el mercado, sino que también los diferenciará de la competencia. .

Si bien puede parecer simple, el desafío que enfrentan estas organizaciones es significativo. Existen obstáculos de recursos obvios, como el tiempo, el dinero y las personas, mientras que la digitalización también se ha extendido al panorama regulatorio, convirtiéndose rápidamente en la única forma de cumplir con las estrictas pautas regulatorias en los mercados globales.

Ante regulaciones nuevas o cambiantes continuamente, las empresas de servicios financieros deben cambiar radicalmente la forma en que manejan estas nuevas solicitudes. Además, incluso mirando más allá del entorno normativo cada vez más exigente, la abrumadora cantidad de datos disponibles consume cada vez más tiempo y es más costosa de recopilar, clasificar y analizar, y cada vez es menos manejable solo para humanos.

En un punto de inflexión, estas empresas deben confiar en la tecnología de última generación que ofrece una gestión de datos más eficaz. Afortunadamente, a medida que evolucionaron las regulaciones y los datos, también lo hicieron las capacidades de la tecnología actual, con el advenimiento de la IA, la cadena de bloques y los activos digitales que automatizan procesos y flujos de trabajo.

Terminología y tecnología: ¿Qué significa todo esto?

Todos escuchamos tanto la jerga tecnológica que a veces parece que ha perdido todo significado real. Sin embargo, comprender los matices de términos como hiperautomatización, inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático (ML), procesamiento inteligente de documentos (IDP) y procesamiento de lenguaje natural (NLP) marca una diferencia significativa para los tomadores de decisiones, que están listos para abrazar la innovación y los beneficios que siguen.

Si bien la IA es la capacidad de un sistema informático para realizar tareas que normalmente requieren contexto e inteligencia humanos, ML y NLP son más como subconjuntos de la IA. Se pueden dividir en diferentes tipos de tecnología, algunas de las cuales requieren ML para funcionar, mientras que otras requieren NLP. Por otro lado, se pueden dividir por nivel de inteligencia dentro de una máquina de IA.

Un enfoque automático y predictivo de la IA, ML permite que la máquina aprenda (a falta de una palabra mejor) de los datos históricos. Esto se puede aplicar en una variedad de formas diferentes: piense en cómo los chatbots usan el reconocimiento de voz o cómo desbloquea su teléfono con reconocimiento facial, pero también se puede usar para diagnósticos médicos más precisos o para extraer datos de un documento.

Además, NLP aplica ML al lenguaje humano, interpretándolo para que la tecnología lo use. Mediante el uso de NLP e IA, las nuevas tecnologías pueden ser aún más precisas, extrayendo términos y detalles clave de los documentos de préstamo, a la vez que reducen el tiempo y aumentan la precisión con respecto al procesamiento manual de la información, una excelente manera de combatir los estándares regulatorios y de cumplimiento antes mencionados.

La mayoría de la gente estará de acuerdo, la complejidad de esto a menudo parece una gran razón para evitar la transformación digital por completo. El miedo es a menudo la principal barrera en las organizaciones que avanzan con la transformación digital porque, seamos realistas, nadie quiere someterse a un proyecto que no entiende.

Afortunadamente, la adopción de una nueva tecnología no tiene que verse inhibida por la falta de comprensión. Ya sea que su empresa emplee un equipo de TI talentoso para administrar y traducir su nueva tecnología o implemente una solución sin código que sea fácil de navegar y requiera una comprensión básica, hay una gran cantidad de soluciones de última generación disponibles para satisfacer diversas necesidades y niveles de comprensión. .

Transformación digital 2.0: la siguiente fase de la innovación

Atrás quedaron los días en que hablar de estrategias de transformación digital y planes futuros era suficiente: tiene que haber acción. Ya sea que esté listo o no, el panorama competitivo exige una innovación real, lo que significa que es hora de implementar y ejecutar esas estrategias. La tarea puede parecer monumental, especialmente en un espacio tan altamente regulado como los servicios financieros, donde un paso en falso puede ser costoso.

Irónicamente, la necesidad de esta transformación a menudo proviene del ritmo de cambio de los reguladores, que continúa acelerándose, promulgando reglas y restricciones más estrictas, a veces incluso implementadas debido a la funcionalidad de las nuevas tecnologías que ofrecen soluciones más rápidas, precisas y transparentes. información.

Si bien la necesidad regulatoria es grande, las nuevas tecnologías ofrecen beneficios mucho mayores que simplemente lograr el cumplimiento normativo, como tener una administración de datos más eficiente y optimizada que brinda información útil para tomar decisiones comerciales mejores y más inteligentes, un valor agregado que no es posible sin el uso de tecnologías integradas en IA.

Cómo aprovechar al máximo sus datos: su mayor comodidad

No es ningún secreto que los datos son importantes, pero ¿sabía que entre el 80 y el 90 % de los datos empresariales no se utilizan, no se explotan ni están disponibles, según McKinsey? Y sin tecnología, sus datos continuarían sin estructurarse ni analizarse, debido al tiempo y esfuerzo manual que llevaría organizar y analizar manualmente la información. Piense en la ventaja competitiva de no solo tener acceso a esos datos, sino también desbloquear el valor oculto y los conocimientos de esos datos.

En resumen, el mayor desafío de transformación digital que enfrentan las empresas es tener una afluencia de datos, sin una hoja de ruta real sobre qué hacer con ellos. Pero al cambiar la forma en que administra sus datos, existe una oportunidad crítica para reducir los costos, generar eficiencias y ahorrar tiempo al reducir el trabajo manual, todo mientras se reduce el riesgo de mercado.

A medida que la pandemia estimuló la volatilidad del mercado, la transparencia y la supervisión de los datos se han convertido en una prioridad para muchas empresas de servicios financieros que buscan aprovechar al máximo sus datos y al mismo tiempo cumplir con las regulaciones en constante cambio.

Aprovechar las herramientas de IA para automatizar tanto los procesos como el análisis permite a las instituciones y empresas de servicios financieros aumentar la conciencia de riesgo, acelerar los tiempos de reacción y tomar decisiones más inteligentes, todo respaldado por datos intuitivos y precisos, que también pueden ofrecer una inmersión profunda en la información comercial crítica. , tendencias relevantes del mercado y comportamientos únicos de los clientes.

Con más y más fintechs y ‘techfins’ (como Google y Amazon entrando en el espacio de los servicios financieros) en el mercado, las instituciones establecidas necesitan cada vez más una ventaja competitiva. Es fácil perder el enfoque y pensar que estas empresas solo representan una amenaza debido a su experiencia en tecnología, pero esa no es la amenaza real. Son los datos a los que su tecnología puede acceder. Sin invertir en nuevas tecnologías, innovaciones y, en última instancia, transformación digital, estas empresas seguirán invadiendo el mercado y, finalmente, representarán una amenaza aún mayor.

Y desafortunadamente, la investigación continúa mostrando que de los bancos, incluso aquellos que informan estar a la mitad de su viaje de transformación digital, solo el 14% ha implementado herramientas de aprendizaje automático hasta la fecha. Eso significa que muchas de estas instituciones no están preparadas para la innovación futura, y su transformación digital probablemente quedará obsoleta incluso antes de cruzar la línea de meta.

Por lo menos, esto demuestra que invertir en tecnología no es realmente solo un costo para justificar. En cambio, debe ser una parte integral de su estrategia de crecimiento a largo plazo, una que no solo sea innovadora para cumplir con los estándares actuales, sino también con visión de futuro para satisfacer las necesidades, expectativas y, quizás lo más importante, las regulaciones futuras. Porque las organizaciones que aprovechan con éxito sus valiosas fuentes de datos estarán armadas para el éxito.

Con la necesidad apremiante de avanzar en la transformación digital, la solución es evidente: la siguiente fase de la transformación digital es ahora.



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